В данный момент существенной проблемой является нерегулируемый оборот денежных средств. При этом россияне держат на руках свыше шести триллионов рублей и свыше двадцати миллиардов долларов наличными.
За счет отсутствия механизмов контроля за оборотом денежных средств, находящихся на руках у населения:
1) Упрощается реализация коррупционных схем
2) Упрощается финансирование терроризма
3) Упрощаются различные криминальные схемы, требующие нелегальных расчетов между участниками
Практический результат
1) Значительное усложнение нелегальных, криминальных и коррупционных расчетов, существенное усложнение финансирования терроризма
2) Упрощение расследований за счет появления возможности отследить путь наличных денежных средств
3) Создание новой инфраструктуры и высокотехнологичных рабочих мест, поскольку потребуются мобильные устройства для проверки регистрации, разработка Единого Государственного Реестра наличных денежных средств и т.д.
4) Значительное снижение уровня краж наличных денежных средств, появление возможности вернуть держателю утерянные наличные денежные средства.
Дополнительные материалы
Динамика объема наличных долларов на руках у населения.
Предлагается ввести обязательную государственную регистрацию наличных денежных средств.
В качестве субъекта регистрации выступает держатель наличных денежных средств. В качестве объекта выступают идентифицируемые единицы наличных денежных средств (к таковым необходимо отнести купюры, поскольку каждой купюре соответствует уникальный номер, а также имеющие уникальный номер монеты).
Регламент регистрации потребует дополнительной проработки, однако представляется обоснованным проведение регистрации органами налогового контроля РФ, в трех-пятидневный срок после обращения держателя наличных денежных средств. Также возможен альтернативный регламент с использованием портала государственных услуг. Поскольку исполнение данной функции создаст повышенную нагрузку на регистрирующий орган, обоснованным выглядит взимание госпошлины в размере от 0.5% до 1% от объема регистрируемых наличных денежных средств.
Отдельно предлагается разработать систему штрафов и наказаний за хранение и использование незарегистрированных наличных денежных средств. Так, за хранение наличных денежных средств в особо крупном размере (более 15 тысяч рублей) предлагается ввести лишение либо ограничение свободы на срок до одного года. Также необходимо разработать законодательную базу и регламенты по выявлению и изъятию незарегистрированных наличных денежных средств. Так, такую функцию можно возложить на сотрудников полиции, которые могут совмещать ее, к примеру, с проверкой наличия у гражданина регистрации по месту пребывания/проживания.
Дополнительные материалы